Estamos en un entorno de presión regulatoria donde los sistemas basados en Inteligencia Artificial están siendo cuestionados por su falta de transparencia y explicabilidad a la hora de generar un resultado o tomar una decisión.
The Fraud Explorer junto con FraudGPT, son tecnologías que generan alertas por comportamiento humanos anti éticos ofreciendo una explicación, auditoría y trazabilidad de todo su proceso.
Qué fue analizado, cómo fue filtrado, qué criterios se usaron, de dónde provienen los datos, por quién fueron generados los datos y cuál fue la cadena de pensamiento de la inteligencia artificial, son algunos de los elementos usados para entregar explicabilidad a la generación de alertas.
Trazabilidad de una alerta
Cuando una alerta se genera en The Fraud Explorer, esto es lo que sucede en términos de trazabilidad:
- Aplicación: The Fraud Explorer muestra qué aplicación se estaba usando al momento de detectar el comportamiento sospechoso.
- Fecha y Hora: se especifica exactamente en qué fecha y hora sucedió el evento en el origen.
- Usuario: de acuerdo a nuestro sistema de privacidad diferencial, no capturamos nombres, en vez de ello capturamos un pseudónimo que más adelante el cliente pueda asociar a un colaborador.
- Direcciones IP: tanto la dirección IP privada de la máquina donde se generó el evento, como la dirección IP pública de la empresa, son registradas para una completa trazabilidad el evento.
- Comportamientos: The Fraud Explorer específica cuáles fueron los comportamientos que dieron lugar a la generación de la alerta.
- Tópicos: se especifican exactamente los tópicos sobre los que trata la alerta para generar un contexto global de la temática con la cual se debe asociar un comportamiento.
- Riesgos: basados en los tópicos y en los comportamientos, un algoritmo genera una predicción del riesgo específico para la alerta.
- Probabilidad de materialización: en porcentaje, cuán probable es que la alerta se materialice. Para este cálculo se usa el algoritmo del triángulo del fraude junto con variables como el tono, la honestidad, los metamodelos alrededor de la teoría del triángulo del fraude y la relevancia.
- Coincidencia con tokens: The Fraud Explorer es totalmente transparente a la hora de mostrar cuáles tokens dentro del comportamiento humano llamaron la atención del algoritmo, indicándolos claramente dentro de la alerta con negrilla.
- Intervención humana: The Fraud Explorer contempla dentro de su metodología que 2 perfiles de personas revisen una alerta. Una persona de primer nivel que tiene como responsabilidad decidir si la alerta no es basura y luego un segundo nivel donde otra persona analiza si la alerta podría ser de interés real para nuestro cliente. Así entonces, por cada alerta se muestra este tipo de intervenciones y cuál fue la decisión que cada persona tomó.
- Trazabilidad desde el origen hasta el final: The Fraud Explorer ofrece una vista resumida que muestra todo el recorrido que surtieron los datos desde que se recolectaron hasta que formaron parte de una alerta.
- Explicabilidad de la IA: hemos entrenado a FraudGPT no solo para que decida si una alerta es relevante o no, sino para que entregue su cadena de pensamiento interna que lo llevó a decidir sobre si una alerta era o no relevante para prevenir y detectar un acto anti ético.
- Auditoría general: The Fraud Explorer ofrece un módulo donde todas las operaciones sobre la plataforma son registradas, de tal forma que nuestros clientes pueden auditar nuestras acciones sobre sus datos.
Transparencia: nuestra visión
No solo queremos tener el mejor producto antifraude sino que también queremos ser reconocidos por la absoluta transparencia en la generación de alertas. El equilibrio entre la transparencia, la trazabilidad, auditabilidad y privacidad la hemos logrado en NOFRAUD, mostrando de forma transparente desde el origen hasta el final todo el proceso que surte al generar una alerta siendo muy cuidadosos con los datos para no caer en violaciones a la privacidad por exceso de transparencia.
Referencias
(NOFRAUD, 2025) The Fraud Explorer y FraudGPT
Acerca de NOFRAUD
NOFRAUD es la compañía que desarrolla el software antifraude The Fraud Explorer y apoya a personas y empresas a enfrentar y solucionar sus retos en materia de fraude interno, corrupción y abuso corporativo. NOFRAUD ha creado la base de datos conductual de actos deshonestos más grande del mundo en Español e Inglés, que sirve para que la inteligencia artificial encuentre patrones sospechosos de corrupción al interior de las organizaciones.
Mejoramos la capacidad de las organizaciones incrementando sus beneficios, arrebatándole a los perpetradores la posibilidad de afectar negativamente los ingresos a través del fraude, la corrupción, el abuso corporativo y la generación de ambientes tóxicos.
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